สัญญาสำหรับความแตกต่าง (CFD) อธิบาย
CFD คืออะไร?
CFD ย่อมาจาก "Contract for Difference" ซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ได้รับความนิยมที่ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถเข้าถึงตลาดต่าง ๆ โบรกเกอร์เสนอ CFD บนสินทรัพย์ต่าง ๆ เช่น ฟอเร็กซ์ สินค้าโภคภัณฑ์ ดัชนี และโลหะมีค่า
CFD เป็นประเภทของอนุพันธ์ หมายความว่าค่าของมันขึ้นอยู่กับการเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์พื้นฐาน ซึ่งช่วยให้เทรดเดอร์เก็งกำไรจากความผันผวนของราคาโดยไม่ต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์จริง
วิธีการเทรด CFD
เมื่อทำการเทรด CFD เทรดเดอร์จะทำสัญญากับโบรกเกอร์ โดยเก็งกำไรจากราคาของสินทรัพย์ เทรดเดอร์ (ผู้ "ซื้อ") และโบรกเกอร์ (ผู้ "ขาย") จะตกลงกันในสัญญาตามสภาวะตลาด โดยที่เทรดเดอร์ไม่เป็นเจ้าของสินทรัพย์พื้นฐาน การตั้งค่านี้ช่วยให้เทรดเดอร์หลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายและข้อเสียที่เกี่ยวข้องกับการเป็นเจ้าของสินทรัพย์แบบดั้งเดิม
กำไรหรือขาดทุนจะถูกกำหนดโดยความแตกต่างของราคาเมื่อเปิดและปิดสัญญา หากราคาเพิ่มขึ้น โบรกเกอร์จะจ่ายความแตกต่างให้กับเทรดเดอร์ หากราคาลดลง เทรดเดอร์จะต้องจ่ายความแตกต่างให้กับโบรกเกอร์
การคำนวณกำไรและขาดทุน
ในการคำนวณกำไรหรือขาดทุนในการเทรด CFD ให้ลบราคาที่คุณเข้าเทรดออกจากราคาที่คุณออกจากการเทรด จากนั้นคูณด้วยจำนวนหน่วย CFD ที่คุณถืออยู่ ตัวอย่างเช่น ที่ WisunoFX เทรดเดอร์สามารถเทรด CFD บนหุ้น ดัชนี และสินค้าโภคภัณฑ์ หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเยี่ยมชมหน้าข้อมูลสัญญาของ WisunoFX
มาร์จิ้นและเลเวอเรจใน CFD
มาร์จิ้นและเลเวอเรจมีบทบาทสำคัญในการเทรด CFD หนึ่งในข้อได้เปรียบหลักของ CFD คือเทรดเดอร์ต้องฝากเพียงเปอร์เซ็นต์เล็กน้อยของมูลค่าการเทรดทั้งหมด ตัวอย่างเช่น WisunoFX ต้องการมาร์จิ้นเริ่มต้นเพียง 3% เครื่องคำนวณมาร์จิ้นของ WisunoFX สามารถช่วยคุณจัดการความต้องการมาร์จิ้นของคุณในบัญชีมาตรฐาน
CFD เสนอเลเวอเรจที่สูงกว่าการเทรดแบบดั้งเดิม ซึ่งหมายความว่าเทรดเดอร์สามารถควบคุมสถานะที่ใหญ่กว่าด้วยการลงทุนเริ่มต้นที่น้อยกว่า แม้ว่าเลเวอเรจจะสามารถขยายกำไร แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงของการขาดทุนที่ใหญ่ขึ้น ทำให้ต้องใช้ด้วยความระมัดระวัง
คำถามที่พบบ่อย
สัญญาสำหรับส่วนต่าง (CFD) คืออนุพันธ์ทางการเงินที่ช่วยให้ผู้ค้าสามารถคาดการณ์การเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์ทางการเงินต่าง ๆ โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์พื้นฐานจริง ๆ ด้วย CFD คุณสามารถทำกำไรจากตลาดที่กำลังขึ้นหรือลงโดยการซื้อ (long) หรือขาย (short)
"คุณสามารถซื้อขาย CFD บนสินทรัพย์ทางการเงินที่หลากหลาย รวมถึง:
สินค้าโภคภัณฑ์: ทองคำ, น้ำมัน, เงิน ฯลฯ
ดัชนี: S&P 500, FTSE 100, Dow Jones ฯลฯ
Forex: คู่สกุลเงินเช่น EUR/USD, GBP/USD ฯลฯ
หุ้น: หุ้นของบริษัทเฉพาะเช่น Apple, Google ฯลฯ
Cryptocurrencies: Bitcoin, Ethereum ฯลฯ"
CFD ทำงานโดยการให้คุณเข้าสู่ข้อตกลงกับโบรกเกอร์ ซึ่งคุณตกลงที่จะแลกเปลี่ยนความแตกต่างของราคาในสินทรัพย์ตั้งแต่เมื่อเปิดสัญญาจนถึงเมื่อปิดสัญญา หากราคาขยับไปในทิศทางที่คุณคาดการณ์ไว้ คุณจะได้กำไร; หากขยับไปในทิศทางตรงข้าม คุณจะขาดทุน
เมื่อคุณซื้อขาย CFD คุณจะไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์พื้นฐาน (เช่น หุ้นหรือสินค้าโภคภัณฑ์); แทนที่จะเป็นการคาดการณ์การเคลื่อนไหวของราคา ซึ่งทำให้การซื้อขายมีความยืดหยุ่นมากขึ้น รวมถึงการใช้เลเวอเรจ แต่ยังมีความเสี่ยงที่แตกต่างจากการเป็นเจ้าของสินทรัพย์
เลเวอเรจในการซื้อขาย CFD ช่วยให้คุณสามารถควบคุมตำแหน่งขนาดใหญ่ด้วยเงินทุนที่น้อยลง ตัวอย่างเช่น ด้วยเลเวอเรจ 1:100 คุณสามารถควบคุมสินทรัพย์มูลค่า $100,000 ด้วยเงินเพียง $1,000 ในบัญชีของคุณ แม้ว่าเลเวอเรจจะสามารถขยายกำไรได้ แต่ก็สามารถเพิ่มความเสี่ยงในการขาดทุนได้เช่นกัน
มาร์จิ้นคือจำนวนเงินที่จำเป็นในการเปิดและรักษาตำแหน่ง CFD ที่ใช้เลเวอเรจ ซึ่งทำหน้าที่เป็นหลักประกันเพื่อครอบคลุมความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น มาร์จิ้นมีสองประเภท: มาร์จิ้นเริ่มต้น (Initial Margin) ซึ่งจำเป็นต้องใช้ในการเปิดตำแหน่ง และมาร์จิ้นรักษา (Maintenance Margin) ซึ่งจำเป็นต้องใช้เพื่อให้ตำแหน่งยังคงเปิดอยู่
"ข้อดีหลักของการซื้อขาย CFD ได้แก่:
เลเวอเรจ: สามารถซื้อขายตำแหน่งขนาดใหญ่ด้วยเงินทุนที่น้อยลง
ทำกำไรจากตลาดที่ขึ้นหรือลง: ซื้อหรือขายตามทิศทางตลาด
การเข้าถึงตลาดทั่วโลก: ซื้อขายสินทรัพย์หลากหลายประเภทเช่น สินค้าโภคภัณฑ์ ดัชนี และ Forex
ไม่ต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์พื้นฐาน: คาดการณ์การเคลื่อนไหวของราคาโดยไม่ต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์จริง"
"ความเสี่ยงหลักของการซื้อขาย CFD ได้แก่:
ความเสี่ยงจากเลเวอเรจ: การใช้เลเวอเรจสูงอาจทำให้ขาดทุนได้มากหากตลาดเคลื่อนไหวไปในทิศทางตรงข้าม
ความผันผวนของตลาด: การเคลื่อนไหวของราคาที่รวดเร็วอาจทำให้ผลลัพธ์ไม่สามารถคาดการณ์ได้
คำสั่งมาร์จิ้น: หากระดับมาร์จิ้นของคุณลดลงต่ำเกินไป โบรกเกอร์อาจเรียกร้องให้คุณเพิ่มเงินทุนหรือปิดตำแหน่งเพื่อครอบคลุมความเสี่ยง"
ได้, CFD ช่วยให้คุณเปิดตำแหน่งสั้นโดยการขายสัญญา CFD ของสินทรัพย์ ซึ่งหมายความว่าคุณจะได้กำไรหากราคาของสินทรัพย์ลดลง นี่เป็นหนึ่งในข้อดีหลักของการซื้อขาย CFD เนื่องจากช่วยให้ผู้ค้าสามารถใช้ประโยชน์จากตลาดที่ขึ้นหรือลง
สเปรดคือความแตกต่างระหว่างราคาซื้อ (ask) และราคาขาย (bid) ของ CFD ซึ่งเป็นค่าคอมมิชชั่นหรือค่าธรรมเนียมของโบรกเกอร์ในการดำเนินการซื้อขาย สเปรดที่แคบกว่าจะทำให้ต้นทุนการซื้อขายต่ำกว่าสำหรับผู้ค้า
ในการซื้อขาย CFD กำไรและขาดทุนคำนวณจากความแตกต่างระหว่างราคาตั้งต้นและราคาปิดของ CFD หากคุณซื้อ CFD และราคาสูงขึ้น คุณจะได้กำไรจากความแตกต่าง หากคุณขาย CFD และราคาต่ำลง คุณก็จะได้กำไรจากความแตกต่างเช่นกัน ตรงกันข้าม หากราคาขยับไปในทิศทางตรงข้ามกับตำแหน่งของคุณ คุณจะขาดทุน
ตำแหน่ง CFD หมายถึงการซื้อขายที่คุณเปิดไว้ ไม่ว่าจะเป็นตำแหน่งยาว (ซื้อ) หรือตำแหน่งสั้น (ขาย) โดยคาดการณ์การเคลื่อนไหวของตลาด ตำแหน่งของคุณสามารถปรับเปลี่ยนได้โดยการเพิ่มหรือลบสัญญาตามกลยุทธ์และเงื่อนไขของตลาด
"ค่าใช้จ่ายหลักที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขาย CFD ได้แก่:
สเปรด: ความแตกต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขายของสินทรัพย์
ค่าธรรมเนียมข้ามคืน (Swap): หากคุณถือครองตำแหน่งข้ามคืน คุณอาจถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่เรียกว่า Swap หรือ Rollover ขึ้นอยู่กับสินทรัพย์และอัตราดอกเบี้ย
ค่าคอมมิชชั่น: บางโบรกเกอร์อาจเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นสำหรับการซื้อขาย CFD บางประเภท โดยเฉพาะในหุ้นเฉพาะ"
ค่าธรรมเนียมข้ามคืน หรือที่เรียกว่า Swap หรือ Rollover fee คือค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บหากคุณถือครองตำแหน่ง CFD ข้ามคืน ค่าธรรมเนียมนี้ขึ้นอยู่กับความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างสองสกุลเงินหรือค่าใช้จ่ายในการจัดการตำแหน่ง
"การจัดการความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพในการซื้อขาย CFD รวมถึงการใช้เครื่องมือต่าง ๆ เช่น:
คำสั่งหยุดขาดทุน (Stop-Loss Orders): ปิดตำแหน่งโดยอัตโนมัติหากตลาดเคลื่อนไหวไปในทิศทางตรงข้ามกับคุณเกินจุดที่กำหนด
คำสั่งทำกำไร (Take-Profit Orders): ปิดตำแหน่งเมื่อถึงระดับกำไรที่กำหนด
การกำหนดขนาดตำแหน่ง (Position Sizing): คำนวณจำนวนเงินที่ต้องเสี่ยงในการซื้อขายแต่ละครั้งตามขนาดบัญชีของคุณ"
ได้, คุณสามารถใช้คำสั่งหยุดขาดทุนในการซื้อขาย CFD เพื่อจำกัดความเสี่ยงในการขาดทุน คำสั่งหยุดขาดทุนจะปิดตำแหน่งของคุณโดยอัตโนมัติเมื่อราคาตลาดถึงระดับที่กำหนด ช่วยให้คุณจัดการความเสี่ยงได้
ได้, CFD มักจะซื้อขายด้วยเลเวอเรจ ซึ่งช่วยให้คุณเปิดตำแหน่งที่มีขนาดใหญ่กว่ายอดเงินในบัญชีของคุณ โดยการยืมเงินจากโบรกเกอร์
คุณจัดการระดับมาร์จิ้นของคุณโดยการติดตามมาร์จิ้นที่มีอยู่และมาร์จิ้นที่ใช้ไป ให้แน่ใจว่าคุณมีมาร์จิ้นเพียงพอเพื่อครอบคลุมตำแหน่งของคุณและหลีกเลี่ยงการเรียกร้องมาร์จิ้นซึ่งอาจเกิดขึ้นหากยอดเงินในบัญชีของคุณต่ำกว่าระดับที่กำหนด
การเรียกร้องมาร์จิ้นเกิดขึ้นเมื่อยอดเงินของบัญชีของคุณลดลงต่ำกว่าระดับมาร์จิ้นที่กำหนด เมื่อต้องการให้คุณฝากเงินเพิ่มเติมเพื่อครอบคลุมการขาดทุนหรือปิดตำแหน่งบางส่วนเพื่อปล่อยมาร์จิ้น
เพื่อปิดตำแหน่ง CFD คุณต้องดำเนินการในทิศทางตรงข้ามกับตอนที่เปิดตำแหน่ง หากคุณเปิดตำแหน่งซื้อ (long) คุณจะปิดตำแหน่งโดยการขาย หากคุณเปิดตำแหน่งขาย (short) คุณจะปิดตำแหน่งโดยการซื้อ
"ตำแหน่งยาว (Long Position): เมื่อคุณเปิดตำแหน่งยาว คุณจะซื้อสินทรัพย์โดยคาดว่าราคาจะสูงขึ้น
ตำแหน่งสั้น (Short Position): เมื่อคุณเปิดตำแหน่งสั้น คุณจะขายสินทรัพย์โดยคาดว่าราคาจะลดลง"
CFD อาจมีความซับซ้อนและมีความเสี่ยงสูง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากการใช้เลเวอเรจ แม้ว่าผู้เริ่มต้นสามารถซื้อขาย CFD ได้ แต่การทำความเข้าใจวิธีการทำงานอย่างละเอียด ใช้บัญชีทดลองในการฝึกซ้อม และใช้เทคนิคการจัดการความเสี่ยงที่เข้มงวดเป็นสิ่งสำคัญ
ได้, โบรกเกอร์หลายราย รวมถึง WisunoFx, มีบัญชีทดลองที่คุณสามารถซื้อขาย CFD ด้วยเงินเสมือน ซึ่งช่วยให้คุณฝึกซ้อมและทำความคุ้นเคยกับการซื้อขาย CFD โดยไม่ต้องเสี่ยงกับเงินจริง
"คุณสามารถซื้อขาย CFD โดยใช้แพลตฟอร์มที่ WisunoFx นำเสนอ เช่น:
MetaTrader 4 (MT4): แพลตฟอร์มการซื้อขายที่ใช้กันอย่างแพร่หลายพร้อมเครื่องมือกราฟและตัวชี้วัดทางเทคนิค
WebTrader: แพลตฟอร์มที่ใช้งานผ่านเบราว์เซอร์เพื่อการเข้าถึงที่สะดวกโดยไม่ต้องดาวน์โหลดซอฟต์แวร์
แอปพลิเคชันการซื้อขายบนมือถือ: ซื้อขาย CFD บนอุปกรณ์เคลื่อนที่โดยใช้แอปพลิเคชันมือถือของ MT4"
"เพื่อเริ่มต้นการซื้อขาย CFD กับ WisunoFx:
1. เปิดบัญชีการซื้อขาย: ลงทะเบียนสำหรับบัญชีการซื้อขายจริงหรือบัญชีทดลองกับ WisunoFx
2. ฝากเงิน: เติมเงินเข้าบัญชีของคุณโดยใช้วิธีการชำระเงินที่มีให้
3. เลือกสินทรัพย์: เลือกเครื่องมือ CFD ที่คุณต้องการซื้อขาย (เช่น หุ้น ดัชนี สินค้าโภคภัณฑ์)
4. วางคำสั่งซื้อ: เปิดตำแหน่งซื้อหรือขายตามการวิเคราะห์ตลาดของคุณ"
