Siklus Buruk dalam Trading: Bagaimana Otak Anda Dapat Menghalangi Trading Anda?

Meskipun mengetahui banyak teori trading, apakah Anda masih belum bisa meraih keuntungan? Ini mungkin karena Anda belum sepenuhnya memahami diri sendiri. Otak kita sering mendorong kita untuk membuat keputusan emosional yang tidak logis dalam istilah trading. Otak Anda bisa berada dalam kondisi terbaik atau terburuk saat membuat keputusan keuangan. Ini berarti keputusan tersebut mungkin tidak benar tetapi benar-benar mencerminkan sifat manusia.

Berita Baik Membawa Hasil Buruk

Salah satu pepatah tertua di Wall Street adalah “buy the rumor, sell the news.” Ini menunjukkan bahwa pasar saham naik ketika investor cerdik percaya bahwa sesuatu yang besar akan terjadi. Begitu berita tersebut menjadi publik, para investor ini menjual dengan harga tinggi, dan harga saham turun.

Para investor cerdik ini tidak memiliki kecerdasan superhuman; fenomena ini berkaitan dengan lingkaran ekspektasi di otak semua orang. Contoh yang jelas adalah Celera Genomics Group, yang harga sahamnya melonjak karena harapan tetapi anjlok karena kenyataan.

Pada September 1999, Celera mulai merangkai genom manusia, dan berita menunjukkan bahwa perusahaan tersebut mungkin mencapai salah satu terobosan terbesar dalam sejarah bioteknologi. Pada bulan Desember, investor yang berharap telah mengangkat harga saham Celera dari $17,41 pada awal proyek menjadi puncak $244 pada awal tahun 2000.

Pada Juni 2000, Celera mengumumkan pada konferensi pers besar di Gedung Putih bahwa mereka telah memecahkan kode gen manusia. Namun, harga saham mereka anjlok 10,2%; keesokan harinya, turun lagi 12,7%. Siapa yang akan mengira bahwa keajaiban ilmiah akan menyebabkan jatuhnya pasar saham?

Pada kenyataannya, berita baik yang lama ditunggu-tunggu menghilangkan kegembiraan investor. Begitu investor tidak lagi memiliki sesuatu yang dinantikan, mereka keluar, dan saham tersebut jatuh. Penting untuk memahami bahwa membeli saham perusahaan bisa berisiko jika aset terbesar perusahaan adalah keserakahan investor.

Ekspektasi Pengembalian Memperkuat Memori

Peneliti Jerman melakukan eksperimen untuk menguji apakah mengantisipasi keuntungan ekonomi dapat meningkatkan memori. Ahli saraf menggunakan pemindai MRI untuk memindai otak orang sambil menunjukkan gambar berbagai objek. Beberapa gambar dipasangkan dengan kesempatan untuk memenangkan satu euro, sementara sisanya tidak memiliki hadiah.

Ketika peserta mengetahui gambar mana yang dapat menghasilkan uang, sirkuit ekspektasi mereka menyala ketika gambar-gambar tersebut muncul. Peneliti kemudian menunjukkan kepada peserta set gambar yang lebih luas, termasuk beberapa yang belum ditunjukkan dalam pemindai.

Hasilnya menunjukkan bahwa peserta dapat mengidentifikasi gambar dari eksperimen sebelumnya dengan akurat dan mengenali gambar mana yang memiliki manfaat ekonomi. Tiga minggu kemudian, peserta melihat gambar-gambar tersebut lagi. Meskipun telah berlalu 21 hari, mereka masih dapat dengan mudah membedakan antara gambar yang menguntungkan dan yang tidak.

Membandingkan pemindaian dari beberapa minggu sebelumnya, peneliti menemukan bahwa gambar dengan potensi hadiah mengaktifkan sirkuit ekspektasi dan hippocampus, yang bertanggung jawab atas memori jangka panjang. Ini berarti bahwa ekspektasi awal entah bagaimana menanamkan memori potensi hadiah lebih dalam ke dalam otak.

Ini membuktikan bahwa antisipasi hadiah lebih penting untuk pembentukan memori daripada menerima hadiah. Ekspektasi bertindak sebagai fiksatif untuk memori, memastikan bahwa memori potensi hadiah tidak memudar seiring waktu. Bagi beberapa orang, kenangan menyenangkan dari potensi keuntungan mungkin mengalahkan informasi keuangan penting lainnya.

Misalnya, banyak orang hanya fokus pada sorotan trading yang menguntungkan, dengan mudah mengabaikan kesalahan dan kerugian. Karena mengantisipasi keuntungan membantu kita mengingat keuntungan kita, bahkan investasi dengan tingkat keberhasilan 20% saja bisa meninggalkan perasaan menyenangkan.

Waspadai Pengembalian yang Tinggi

Pertama, untuk mencegah sirkuit ekspektasi otak dari menyebabkan masalah keuangan, sadari bahwa sirkuit ini adalah bagian alami dari fungsi otak. Jika tidak diimbangi oleh bagian otak lainnya, mereka bisa lepas kendali. Untuk menghindari risiko dan kerugian yang disebabkan oleh ekspektasi yang lepas kendali dalam jangka panjang, investor dapat melakukan lima penyesuaian berikut:

1、Pahami bahwa tidak ada yang pasti.Sistem pencarian kita didorong oleh perasaan meraih keberuntungan besar, yang menghambat kemampuan kita untuk menghitung kemungkinan keberuntungan besar. Semakin tinggi pengembalian yang diharapkan dari investasi, semakin hati-hati Anda harus bersikap.

2、Waspadai keberuntungan kedua. Berhati-hatilah jika Anda menemukan saham yang mengingatkan Anda pada yang menghasilkan uang lama! Kesamaan mereka mungkin kebetulan. Hanya berinvestasi secara besar-besaran setelah meneliti bisnis dasar dari sebuah saham.

3、Batasi kerugian potensial dengan dana tetap.Untuk mencegah diri Anda mengambil terlalu banyak risiko di pasar, batasi tingkat risiko dana Anda. Berdaganglah hanya dengan sebagian tetap dari uang Anda dan simpan sisanya dengan aman. Tetapkan batas atas untuk trading spekulatif dan investasikan setidaknya 90% dana Anda dalam dana indeks berbiaya rendah dan terdiversifikasi yang mencakup semua kategori saham di pasar. Jangan pernah menyentuh dana yang disimpan dengan aman, terlepas dari kondisi pasar.

4、Tahan godaan saran. Pasar saham terus-menerus mengirimkan sinyal yang menggoda Anda untuk masuk. Untuk meningkatkan pengendalian diri, mulailah dengan membersihkan lingkungan Anda. Matikan saluran keuangan di TV, hindari melihat harga saham di layar elektronik broker, dan berhenti memeriksa harga saham secara online.

5、Pikirkan dua kali sebelum bertindak.Kenali bahwa total risiko dan pengembalian adalah pendorong perilaku Anda yang jauh lebih signifikan daripada probabilitas kecil keuntungan. Hindari membuat keputusan keuangan saat tergoda oleh prospek pengembalian besar. Ketika bingung oleh ekspektasi keuntungan, alihkan perhatian Anda, tenangkan diri, dan pertimbangkan kembali.

Dengan memahami dan mengelola kecenderungan psikologis ini, Anda dapat menavigasi pasar keuangan dengan lebih baik dan menghindari jebakan yang sering menyertai ekspektasi tinggi.